金交所掛牌交易流程

（一）主體入會(huì)

大多數(shù)金交所一般設(shè)會(huì)員制，無論掛牌方及投資者或其他參與交易的主體均應(yīng)當(dāng)入會(huì)。融資方即掛牌方應(yīng)先向金交所發(fā)起申請(qǐng)，提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、評(píng)級(jí)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等，申請(qǐng)成為金交所會(huì)員。

（二）準(zhǔn)入審核

金交所審核掛牌方資 質(zhì)，綜合考量背景、評(píng)級(jí)、資金用途、還款能力及增信措施，決定是否準(zhǔn)入并給出一定融資額度。各個(gè)金交所的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)有較大差異。出于風(fēng)險(xiǎn)控制角度的考量，大多數(shù)平臺(tái)要求掛牌方評(píng)級(jí)AA或交易結(jié)構(gòu)中有強(qiáng)擔(dān)保主體。

（三）簽約

掛牌方及相關(guān)主體簽署法律文本，聘請(qǐng)受托管理人及監(jiān)管銀行。

（四）產(chǎn)品掛牌

金交所登記備案，發(fā)布掛牌公告。部分金交所在上會(huì)時(shí)，不要求掛牌方披露資金用途，資金走向難以把控。

（五）投資者認(rèn)購

投資者根據(jù)金交所發(fā)布的掛牌信息，辦理入會(huì)手續(xù)，簽署認(rèn)購合同，完成資金交割。

（六）產(chǎn)品成立

金交所發(fā)布定融產(chǎn)品成立公告，產(chǎn)品成立，開始起息。

（七）產(chǎn)品兌付

掛牌方按月付息，到期還本。

1、債權(quán)人（轉(zhuǎn)讓主體）應(yīng)為依法持有、并有權(quán)轉(zhuǎn)讓該債權(quán)資產(chǎn)，且滿 足標(biāo)準(zhǔn)的公司。原則上為典當(dāng)公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、 地方資產(chǎn)管理公司等由地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管的公司。

2、交易結(jié)構(gòu)中債務(wù)人、增信方應(yīng)至少有一方滿足下列任一條標(biāo)準(zhǔn)：

a) 金融企業(yè)（含類金融企業(yè)）標(biāo)準(zhǔn)；

b) 為近 6 個(gè)月內(nèi)主體評(píng)級(jí)為 AAA 級(jí)機(jī)構(gòu)；

c) 滿足下述三點(diǎn)：

1. 國(guó)有企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，或上市公司標(biāo)準(zhǔn)，或大型民營(yíng)企 業(yè)或行業(yè)龍頭企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

2.轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、資金均為其體系內(nèi)封閉循環(huán)；出具內(nèi)部員工認(rèn)購確認(rèn)函。

3、債權(quán)任公司董事會(huì)或股東會(huì)通過債權(quán)業(yè)務(wù)融資的決議

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