過橋資金、亮資、擺賬、資金證明這類大額資金業(yè)務(wù)有何風(fēng)險(xiǎn)？

貴公司或工程每每面對(duì)這類大額資金業(yè)務(wù)時(shí)，都會(huì)有疑慮，如此大額的資金會(huì)不會(huì)存在什么風(fēng)險(xiǎn)？

明明我就是在ATM機(jī)或是網(wǎng)銀上看一眼余額，為什么收費(fèi)機(jī)如此高昂？

這些大額資金都是哪里來的，會(huì)不會(huì)影響到我公司工程進(jìn)度？

大額資金業(yè)務(wù)背后有怎樣的避坑指南？今 日來幫大家深入解析起底大額資金業(yè)務(wù)，帶大家深刻了解一下大額資金背后的意義！

大額資金的用途基本分為：工程用、公司用、個(gè)人用、留學(xué)用或特殊用途

工程用：一般是指在接到大型工程或市政工程時(shí)，甲方會(huì)指定一定數(shù)額的資金來亮資或擺賬來展示公司資金實(shí)力，已證實(shí)該公司具有承接項(xiàng)目的能力。

像一個(gè)市值3億元的工程，在招標(biāo)時(shí)也不可能只有一家來競(jìng)標(biāo)，那簡(jiǎn)單直接的方式就是通過驗(yàn)證公司實(shí)力在抉擇項(xiàng)目的歸屬，亮資擺賬就是檢驗(yàn)公司實(shí)力的好方式了。

一般業(yè)務(wù)方式分為：ATM亮資、小票余額亮資、當(dāng)面驗(yàn)資、賬戶實(shí)擺等。

公司用：一般是指在公司需要增資、驗(yàn)資、注冊(cè)時(shí)的使用資金。

這類資金使用時(shí)長(zhǎng)不等，像新公司注冊(cè)可能就比較簡(jiǎn)單，在賬戶走個(gè)賬在去會(huì)計(jì)所開票就可以了，驗(yàn)資及增資需要的時(shí)長(zhǎng)基本在1-5天不等。

這類公司用的大額資金主要是看公司對(duì)這筆資金的用途，增資、驗(yàn)資會(huì)根據(jù)公司內(nèi)部情況及股東情況時(shí)長(zhǎng)有所不同，這類對(duì)公資金業(yè)務(wù)在開始辦理前，一定要提前籌備好公司及股東各類資料。

由于是對(duì)公業(yè)務(wù)，一旦資料準(zhǔn)備不充足會(huì)極大程度的耽誤時(shí)間，產(chǎn)生不必要的費(fèi)用及時(shí)間等。

留學(xué)證明用：這類資金業(yè)務(wù)是根據(jù)留學(xué)國(guó)家及地區(qū)的相應(yīng)政策有所變動(dòng)的，所需要的資金也會(huì)有所不同，一般在幾十到百萬不等。

留學(xué)業(yè)務(wù)主要是用于留學(xué)簽證，根據(jù)所需要去國(guó)家的政策出具相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)證明書就可以了，業(yè)務(wù)比較簡(jiǎn)單一 天就可以完成，也就是俗稱的留學(xué)證明。

所謂的財(cái)產(chǎn)證明書，就是在留學(xué)者本人名下的銀行卡內(nèi)有指定數(shù)額的資金，再由相對(duì)應(yīng)的銀行來開具財(cái)產(chǎn)證明書就可以了，一般開具的都是時(shí)效三個(gè)月的凍結(jié)資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)證明書。

有些國(guó)家及地區(qū)是需要指定銀行的指定凍結(jié)金額的財(cái)產(chǎn)證明書，在開具時(shí)一定要反復(fù)確定需要的銀行、金額、凍結(jié)時(shí)間這三點(diǎn)信息！

個(gè)人用：這類資金一般是某位自然人在需要購(gòu)入大金額的資產(chǎn)時(shí)，才會(huì)需要到這類業(yè)務(wù)（如：礦產(chǎn)、飛機(jī)、游艇、豪宅等）

由于需要購(gòu)入的資產(chǎn)金額巨大，出售方會(huì)要求驗(yàn)證自然人是否有購(gòu)買能力，會(huì)需要驗(yàn)證一下本人名下的資產(chǎn)，之后看過之后才能進(jìn)行預(yù)定、預(yù)售、售賣等相關(guān)業(yè)務(wù)，像一些金額巨大的財(cái)產(chǎn)購(gòu)入需要的證明資金也就越大。

這類業(yè)務(wù)一般時(shí)長(zhǎng)不定，有些是需要驗(yàn)證之后便可以接著辦理購(gòu)入、貸 款等相關(guān)業(yè)務(wù)，有一些則是需要在個(gè)人賬戶做停留待購(gòu)入完成之后這筆資金才可以撤回，業(yè)務(wù)時(shí)長(zhǎng)是由要購(gòu)入資產(chǎn)的價(jià)值來變動(dòng)的。

特殊用途：是指公司及個(gè)人有其他用途的資金業(yè)務(wù)。

這類業(yè)務(wù)不設(shè)限，但需要需要用資金的用途合理合法，并能出具相應(yīng)的證明核驗(yàn)過后根據(jù)所需要資金額度及方式來進(jìn)行辦理。

其實(shí)單單論業(yè)務(wù)的話，無論何種資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗械馁Y金業(yè)務(wù)都只是錦上添花，只要公司業(yè)務(wù)合理合法、用途合理合法能保障個(gè)人及公司利益后，在進(jìn)行以上哪類資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。

如：工程要由公司風(fēng)控部分核驗(yàn)工程真實(shí)可靠后，在進(jìn)行驗(yàn)資、亮資、擺賬等業(yè)務(wù)

留學(xué)證明要核實(shí)留學(xué)地是否存在，制度是否真實(shí)，金額是否屬于正常范疇

個(gè)人業(yè)務(wù)則要驗(yàn)證售賣機(jī)構(gòu)是否有資質(zhì)售賣，是否真實(shí)售賣有許可證等有效證明證件，來證實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性！

核實(shí)完以上都屬實(shí)之后，在進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理才是穩(wěn)妥的，辦理的資金業(yè)務(wù)是事件的保障和交代，事件真實(shí)和合法性才是關(guān)鍵的。

大額資金姓甚名誰？

許多公司及個(gè)人都對(duì)這數(shù)字龐大的金額存疑，如此大金額的資金來自哪里？

其實(shí)這背后是百家姓，一般是由地區(qū)來聚集起來的民間資金，拿金額來舉例：一家公司接工程后需要五千萬亮資，那么這五千萬有可能是一千萬姓魏、一千萬姓劉、剩下三千萬姓李的集合資金。

因?yàn)槎际潜救嗣碌拈e錢，大家來湊起來一起做業(yè)務(wù)用錢生錢來得，也正是因?yàn)槭敲耖g資金有可能涉及到多人才會(huì)出現(xiàn)“定金”等字眼。

大額資金業(yè)務(wù)所指定金為合意？

在接洽業(yè)務(wù)時(shí)，我們都會(huì)涉及到一個(gè)字眼“定金”，許多人都以為這定金是“打水漂”其實(shí)不然，這種中介接洽業(yè)務(wù)后的業(yè)務(wù)員是需要去當(dāng)?shù)剞k理的，定金之意即為“保本費(fèi)”也可以理解為車馬費(fèi)。

主要用意是指不讓公司白搭差旅費(fèi)及出差人員的補(bǔ)助金，業(yè)務(wù)辦理前半小時(shí)的尾款也是此意，不能白白出了資金調(diào)度費(fèi)，在辦理業(yè)務(wù)前財(cái)務(wù)撥款也是需要尾款來作為保障，當(dāng)然無論是尾款還是定金都會(huì)有相應(yīng)的法律文件來保障雙方權(quán)益。

如果出現(xiàn)剛剛聊幾句還沒問清業(yè)務(wù)詳細(xì)情況，就急著收定金的中介或機(jī)構(gòu)，一個(gè)字，跑！

這類一般都是殺豬盤，能騙一個(gè)是一個(gè)的皮包公司，由于定金數(shù)額并不大后續(xù)追查也極其困難，只能是白白認(rèn)下，定金要謹(jǐn)慎！不要盲目交付！有法律合同保障有據(jù)可追才更為真切！

大額資金業(yè)務(wù)辦理流程是怎樣的？

其實(shí)業(yè)務(wù)本身是一個(gè)字：錢

有區(qū)別的就是：公或私

對(duì)公業(yè)務(wù)主要看公司對(duì)這筆資金的用途，或是甲方對(duì)這筆資金停留時(shí)間的要求，對(duì)私也是要看資金用途或售賣機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)，對(duì)這筆資金停留時(shí)間的限制。

當(dāng)然，無論哪筆資金業(yè)務(wù)都要保證工程可靠、公司可信、售賣及其他機(jī)構(gòu)真實(shí)存在后，再進(jìn)行操作避免不必要的經(jīng)濟(jì)損失！